O Banco Central do Brasil (BC) determinou que todas as instituições financeiras bloqueiem pagamentos e transferências para contas suspeitas de fraude. A medida, anunciada em setembro, passa a vigorar a partir desta segunda-feira (13/10/2025), prazo final para que os bancos adequassem seus sistemas.
A norma vale para todos os instrumentos de pagamento, incluindo PIX, TED e cartões, e exige que os bancos usem informações de sistemas públicos e privados para identificar operações suspeitas. Titulares das contas bloqueadas devem ser notificados sobre a medida adotada.
A decisão integra um conjunto de ações do BC para combater o crime organizado e reforçar a segurança do sistema financeiro. Entre as iniciativas recentes, estão: bloqueio de chaves PIX suspeitas, limites menores para transferências via PIX e TED para instituições não autorizadas, e aprovação prévia do BC para entrada de novas empresas no sistema financeiro.
A medida acompanha uma série de ataques cibernéticos e fraudes bilionárias registradas nos últimos meses. Em setembro, a fintech Monbank sofreu desvio de R$ 4,9 milhões, e a empresa Sinqia, que conecta bancos ao PIX, registrou prejuízo de R$ 710 milhões. Recentemente, a Polícia Federal desarticulou um esquema bilionário do PCC no setor de combustíveis, que utilizava bancos e fintechs para lavar dinheiro e sonegar R$ 7,6 bilhões em impostos.
